编制日历：2025 年 07 月 15 日                     送出日历：2025 年 07 月 16 日           本摘抄提供本基金的垂危信息，是招募证明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐全的招募证明书等销售文献。 一、居品粗略              兴银上证科创板详尽 基金简称                            基金代码            024182              指数增强发起              兴银上证科创板详尽 基金简称 A                          基金代码 A          024182              指数增强发起 A              兴银上证科创板详尽 基金简称 C                          基金代码 C          024183              指数增强发起 C              兴银基金照看有限责                          上海浦东发展银行股 基金照看东谈主                           基金托管东谈主              任公司                                份有限公司                         上市来回所及上市日 基金合同奏效日      2025 年 07 月 11 日      -                         期 基金类型         股票型        来回币种       东谈主民币 运作面貌         普通绽开式      绽开频率       每个绽开日                         运转担任本基金基金 基金司理         翁子晨        司理的日历                         证券从业日历     2020 年 08 月 01 日                         运转担任本基金基金 基金司理         刘帆         司理的日历                         证券从业日历     2016 年 07 月 06 日              《基金合同》奏效日起三年后的对应日，若基金金钱净值低于 2 亿元，              《基金合同》自动阻隔，无需召开基金份额执有东谈主大会审议，同期不得              通过召开基金份额执有东谈主大会持续基金合同期限。若届时的法律法例或 其他              中国证监会功令发生变化，上述阻隔功令被取消、更正或补充时，则本              基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会功令奉行。投资东谈主将面              临基金合同可能阻隔的不笃定性风险。 二、基金投资与净值进展 （一）投资方向与投资策略                                 本基金为指数增强型基金，在力求使日均追踪                                 偏离度的完全值不跳跃 0.5%、年化追踪极度不 投资方向                            跳跃 7.75%的基础上，通过数目化的花样进行                                 积极的指数组合照看与风险限度，力务竣事超                                 越功绩比较基准的投资收益，谋求基金金钱的                           第 1 页，共 7 页                            长久升值。                            本基金的投资范围包括标的指数成份股及备选                            成份股（含存托证据，下同）、除标的指数成份                            股及备选成份股除外的其他股票（包括创业板                            以过火他经中国证监会允许刊行上市的股票）、                            存托证据、债券（包括国债、地点政府债、政                            府救助机构债、金融债、企业债、公司债、央                            行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资                            券、可革新债券（含分袂来回可转债的纯债部                            分）、可交换债券、公开垦行的次级债等）、资                            产救助证券、债券回购、银行进款、同行存                            单、货币市集器具、繁衍器具（包括国债期                            货、股指期货、股票期权）、以及法律法例或中                            国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须                            顺应中国证监会的探究功令）。                            本基金可根据法律法例的功令参与融资、转融 投资范围                       通证券出借业务。                            如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他                            品种，基金照看东谈主在履行顺应 圭臬后，不错将                            其纳入投资范围。                            基金的投资组合比例为：本基金投资于股票                            （含存托证据）的金钱比例不低于基金金钱的                            产不低于非现款基金金钱的 80%；每个来回日                            日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权                            合约需交纳的来回保证金后，本基金应当保执                            不低于基金金钱净值 5%的现款（不包括结算备                            付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日                            在一年以内的政府债券。                            要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投                            资比例狂放，基金照看东谈主在履行顺应圭臬后，                            不错治愈上述投资品种的投资比例。                            繁衍器具投资策略；4、债券投资策略；5、可 主要投资策略                            转债和可交债投资策略；6、金钱救助证券投资                            策略；7、融资及转融通证券出借投资策略。                            上证科创板详尽指数收益率*95%+银行东谈主民币活 功绩比较基准                            期进款利率（税后）*5%                            本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风                            险水平高于搀杂型基金、债券型基金与货币市 风险收益特征                     场基金。本基金为指数增强型基金，具有与标                            的指数以及标的指数所代表的股票市集不异的                            风险收益特征。                      第 2 页，共 7 页 （二）投资组合股产建立图表/区域建立图表 注：无。 （三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较 图 注：无。 三、投成本基金触及的用度 （一）基金销售探究用度 以下用度在申购/赎回基金过程中收取： 兴银上证科创板详尽指数增强发起 A               份额(S)或金额(M)/执 用度类型                            收费面貌/费率          备注               有期限(N)               M认购费           100 万元≤M              M≥300 万元          1000.00 元/笔               M申购费(前收费)      100 万元≤M              M≥300 万元          1000.00 元/笔               N赎回费               N≥7 天             0 兴银上证科创板详尽指数增强发起 C               份额(S)或金额(M)/执 用度类型                            收费面貌/费率          备注               有期限(N)               N赎回费               N≥7 天             0 注：本基金 C 类基金份额在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度 （二）基金运作探究用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别               收费面貌/年费率或金额                收取方 照看费                0.80%                      基金照看东谈主和销售机构 托管费                0.10%                      基金托管东谈主 销售作事费 C 类          0.40%                      销售机构 审计用度               -                          司帐师事务所 信息表示费              -                          功令表示报刊                    按照国度探究功令和《基金合                    同》商定，不错在基金财产中 其他用度               列支的其他用度按现实发生额                    从基金金钱扣除。用度类别详                    见本基金《基金合同》及《招                         第 3 页，共 7 页                   募证明书》或其更新。 注：本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金金钱扣除。 （三）基金运作详尽用度测算 注：基金照看费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次 基金年报表示的探究数据为基准测算。 四、风险揭示与垂危教导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应妥贴阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。   基金功绩受证券市集价钱波动的影响，投资者执有本基金可能盈利，也可能赔本。   本基金主要投资于证券市集，影响证券价钱波动的成分主要有：财政与货币政策变化、宏不雅经 济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货扩展风险、债券刊行东谈主的信用风险、公司策划风险以及 政事成分的变化等。本基金投资过程中面对的主要风险有：市集风险、信用风险、流动性风险、管 理风险、上市公司策划风险、本基金的专有风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基 金风险评价可能不一致的风险过火他风险。   本基金专有风险包括：   标的指数并不可完全代表所有股票市集。标的指数成份股的平均答谢率与所有股票市集的平均 答谢率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事成分、经济成分、上市公司策划状态、投资者热沈和来回 轨制等各种成分的影响而波动，导致指数波动，从而可能使基金收益水平发生变化，产生风险。   以下成分可能导致基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数治愈成份股或变更编制花样，使本基金在相应的组合治愈中产生追踪偏离 度与追踪极度；   （2）由于标的指数成份股发生配股、增发等步履导致成份股在标的指数中的权重发生变化， 使本基金在相应的组合治愈中产生追踪偏离度和追踪极度；   （3）由于标的指数成份股派发现款红利、新股收益将导致基金收益率跳跃方向指数收益率， 产生追踪极度；   （4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时治愈投资组合或承担冲击成 本而产生追踪偏离度和追踪极度；   （5）由于基金为打法日常赎回保留的少许现款、投资过程中的证券来回成本，以及基金照看 费、基金托管费和基金销售作事费的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪误 差；                       第 4 页，共 7 页   （6）其他成分产生的偏离。如因受到最低买入股数的狂放，基金投资组合中个别股票的执有 比例与标的指数中该股票的权重可能不完全疏浚；因缺少卖空、对冲机制过火他器具酿成的指数跟 踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制造作等，由此产生追踪 偏离度与追踪极度。   本基金力求将日均追踪偏离度的完全值限度在 0.50%以内，年化追踪极度限度在 7.75%以内， 但因标的指数编制功令治愈或其他成分可能导致追踪极度跳跃上述范围，本基金净值进展与指数价 格走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照看和赞佩，将来指数编制机构可能由于各式原因停 止对指数的照看和赞佩，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任日内向中国证 监会申诉并建议处置决策，如革新运作面貌、与其他基金并吞或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内 召集基金份额执有东谈主大会，基金份额执有东谈主大会未奏凯召开或就上述事项表决未通过的，基金合同 阻隔。投资东谈主将面对革新运作面貌，与其他基金并吞、或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处置决策笃定并实施前，基金照看东谈主应按照指数 编制机构提供的最近一个来回日的指数信息苦守基金份额执有东谈主利益优先原则看护基金投资运作， 该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数进展与探究市集进展有在互异，影响投资收益。   标的指数成份股可能因各式原因临时或长久停牌，发生成份股停牌时可能面对如下风险：   （1）基金可能因无法实时治愈投资组合而导致追踪偏离度和追踪极度扩大。   （2）若成份股停牌时刻较长，在商定时刻内仍未能实时买入或卖出的，由此可能影响投资者 的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪极度。   （3）在顶点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获取 足额的顺应条件的赎回款项，由此基金照看东谈主可能取舍暂停赎回的秩序，投资者将面对无法赎回全 部或部分基金份额的风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生说明负面事件面对退市，且指数编制机构暂未作出 治愈的，基金照看东谈主应当按照执有东谈主利益优先的原则，履行里面决策圭臬后实时对探究成份股进行 治愈，由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪极度。   根据本基金的投资方向和投资策略，为了得到越过指数的投资答谢，不错在被迫追踪指数的基 础上进行一些优化治愈，如在一定幅度内缩小或升迁成份券的权重、替换或者增多一些非成份券。 治愈投资组合的决策存在一定的不笃定性，其投资收益率可能高于指数收益率但也有可能低于指数 收益率。   股指期货与国债期货取舍保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当出现不利行情时， 标的金钱价钱的细小变动就可能会使投资者权利遭遇较大损失。股指期货与国债期货取舍逐日无负 债结算轨制，要是莫得在功令的时刻内补足保证金，按功令将被强制平仓，可能给投资带来要紧损                     第 5 页，共 7 页 失。   本基金可投资金钱救助证券，金钱救助证券（ABS）是一种债券性质的金融器具，其向投资者 支付的本息来自于基础金钱池产生的现款流或剩余权利。与股票和一般债券不同，金钱救助证券不 是对某一策划实体的利益条件权，而是对基础金钱池所产生的现款流和剩余权利的条件权，是一种 以金钱信用为救助的证券，所面对的风险主要包括来回结构风险、各式原因导致的基础金钱池现款 流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集来回不活跃导致的流动性风险等。   股票期权的风险主要包括市集风险、照看风险、流动性风险、操立场险等，这些风险可能会给 基金净值带来一定的负面影响和损失。基金照看东谈主为了更好的防患投资股票期权所面对的各种风 险，按照探究条件作念好东谈主员培训责任，确保投资、风控等中枢岗亭东谈主员具备股票期权业务常识和相 应的专科智商。   本基金可参与融资业务。融资业务存在信用风险、投资风险和合规风险等风险。具体而言，信 用风险是指本基金在融资业务中，因来回敌手方背信无法按期偿付本金、利息等证券探究权利，导 致基金金钱损失的风险。投资风险是指本基金在融资业务中，因投资策略失败、对投资标的预判失 误等导致基金金钱损失的风险。合规风险是指由于违犯探究监管法例，从而受到监管部门处罚的风 险，主要包括业务超出监管机关功令范围、风险限度方针跳跃监管部门功令阀值等。   本基金可参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于：1）流动性风险：面对大额赎 回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款项的风险；2）信用风险：证券出借敌手 方可能无法实时了债证券、无法支付相应权利赔偿及欠据用度的风险；3）市集风险：证券出借后 可能面对出借期间无法实时处置证券的市集风险。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托证据，基金净值可能受到存托证据的境外基础证券价钱 波动影响，与存托证据的境外基础证券、境外基础证券的刊行东谈主及境表里来回机制探究的风险可能 顺利或障碍成为本基金风险。 异带来的专有风险，包括股价波动风险、流动性风险、退市风险和投资纠合风险、政策风险等。   科创板股票在刊行、上市、来回、退市等方面的功令与其他板块存在互异，基金投资科创板股 票的风险包括但不限于：   （1）科创板企业退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格且不再成立暂停上市、归附上市和再行上市圭臬。一朝所投资 的科创板股票插足退市过程，将面对退出难度较大、成本较高的风险。   （2）市集风险   科创板企业相对纠合于新一代信息时期、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物医药等 高新时期和策略新兴产业范围，大浩荡企业为初创型公司，上市门槛略低于 A 股其他板块，企业未 来盈利、现款流、估值等均存在不笃定性，个股投资风险加大。此外，科创板企业浩荡具有远景不                       第 6 页，共 7 页 笃定、功绩波动大、风险高的特征，市集可比公司较少，估值与刊行订价难度较大。同期，科创板 竞价来回较主板成立了更宽的涨跌幅狂放（上市后的前 5 个来回日不设涨跌幅狂放，后来涨跌幅限 制为 20%）、科创板股票上市首日即可行为融资融券标的，可能导致较大的股票价钱波动。   （3）流动性风险   科创板投资门槛较高，由此可能导致举座流动性相对较弱。此外，科创板股票网下刊行时，获 配账户存在被立时抽中成立一按时限限售期的可能，由此可能导致基金面对无法实时变现过火他相 关流动性风险。   （4）监管功令变化的风险   科创板股票探究法律、行政法例、部门功令、轨范性文献和来回所业务功令，可能根据市集情 况进行修改完善，或者补充制定新的法律法例和业务功令，导致基金投资运作产生相应治愈变化。   《基金合同》奏效日起三年后的对应日，若基金金钱净值低于 2 亿元，《基金合同》自动终 止，同期不得通过召开基金份额执有东谈主大会持续基金合同期限。若届时的法律法例或中国证监会规 定发生变化，上述阻隔功令被取消、更正或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国 证监会功令奉行。投资东谈主将面对基金合同可能阻隔的不笃定风险。 （二）垂危教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出现实性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照看东谈主依照恪称背负、敦厚信用、严慎起劲的原则照看和行使基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。   基金居品贵寓摘抄信息发生要紧变更的，基金照看东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变 更的，基金照看东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确获取基金的探究信息，敬请同期柔顺基金照看东谈主发布的探究临时公告等。 五、其他贵寓查询面貌   以下贵寓详见基金照看东谈主网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326   基金合同、托管合同、招募证明书   按时申诉，包括基金季度申诉、中期申诉和年度申诉   基金份额净值   基金销售机构及探究面貌   其他垂危贵寓 六、其他情况证明   无。                          第 7 页，共 7 页